Сидоренко Элина Леонидовна, доктор юридических наук, профессор, директорЦентра цифровой экономики ифинансовых инноваций, профессор кафедры уголовного права, уголовного процесса и криминалистики,
г. Москва
Elina L. Sidorenko, Doctor of Law, Professor, Director of the Center for digital economyand financial innovations, Professor of the Department of Criminal Law, Criminal Procedureand Criminology,
Moscow
Цель: повышение эффективности противодействия использованию типовых схем отмывания преступных доходов на основе выявления технологических и правовых уязвимостей инфраструктуры DeFi: децентрализованных бирж, блокчейн-мостов, децентрализованных кошельков и валют повышенной конфиденциальности.
Методы: общенаучные (анализ и синтез, метод индукции и дедукции, метод теоретического моделирования, юридическая интерпретация) и специальные методы научного познания (структурно-функциональный, конструктивный, ситуационный, инновационный, целевой, программно-целевой и риск-ориентированный).
Результаты: обозначены основные тренды развития легализации преступных доходов с использованием децентрализованных финансов; выявлена детерминационная значимость технологических характеристик DeFi в генезисе отмывания преступных доходов; определены основные типы легализации с использованием децентрализованных финансов; изучены схемы совершения преступлений и оценен криминогенный потенциал инфраструктуры DeFi (децентрализованных бирж, блокчейн-мостов, миксеров, токенов повышенной конфиденциальности и др.).
Научная новизна: предложено рассматривать легализацию преступных доходов с использованием DeFi как особую разновидность цифровых финансовых преступлений. В статье предложена авторская типология отмывания преступных доходов, обосновывается идея о невозможности применения к децентрализованным финансам матрицы традиционного финансового регулирования и стандартов AML. Аргументируется вывод о том, что предупреждение отмывания преступных доходов с использованием децентрализованных финансов должно осуществляться в тесной связке с выявлением индикаторов риска и разработкой эффективных мер контроля в точках входа преступных доходов на централизованные биржи.
Практическая значимость: анализ типовых механизмов легализации преступных доходов с использованием DeFi позволяет системно подойти к организации ранней профилактики преступности и потенциально может стать основой для разработки рекомендаций для служб финансовой разведки и мониторинга.
Objective: to increase the effectiveness of countering the use of typical criminal money laundering schemes by identifying the technological and legal vulnerabilities of the DeFi infrastructure: decentralized exchanges, blockchain bridges, decentralized wallets, and privacy-enhanced currencies.
Methods: general scientific (analysis and synthesis, induction and deduction, theoretical modeling, legal interpretation) and special methods of scientific cognition (structural-functional, constructive, situational, innovative, target-oriented, program-target, and risk-oriented).
Results: the main trends in the development of money laundering using decentralized finance were outlined; the determinative significance of DeFi technological characteristics in the genesis of money laundering was revealed; the main types of money laundering using decentralized finance were identified; the schemes of committing crimes were studied and the criminogenic potential of DeFi infrastructure (decentralized exchanges, blockchain bridges, mixers, privacy-enhanced tokens, etc.) was assessed.
Scientific novelty: it is proposed to consider money laundering using DeFi as a special type of digital financial crime. The article proposes the author’s typology of money laundering, substantiates the idea that the matrix of traditional financial regulation and AML standards cannot be applied to decentralized finance. It is argued that prevention of money laundering using decentralized finance should be carried out in close connection with the identification of risk indicators and the development of effective control measures at the points of entry of criminal incomes to centralized exchanges.
Practical significance: the analysis of typical mechanisms of money laundering using DeFi allows a systematic approach to the organization of early crime prevention and can potentially become the basis to develop recommendations for financial intelligence and monitoring services.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.