Использование цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов: основные тренды
https://doi.org/10.21202/2782-2923.2022.2.370-378
EDN: VMUXFO
Аннотация
Цель: определение основных трендов использования цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов.
Методы: методологическую основу исследования составляет совокупность методов научного познания, в том числе анализ, синтез, аналогия и сравнение.
Результаты: оценивая правоприменительную практику в сфере использования цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов и деятельность правоохранительных органов в области легализации преступных доходов на глобальном уровне, автор выявил и проанализировал следующие основные тренды: а) сближение с позицией группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег в вопросе регулирования, несмотря на отсутствие на данный момент единых правил; б) активное «включение» в сферу уголовного законодательства норм, направленных на запрет использования цифровых активов в целях легализации преступных доходов; в) проблема юрисдикций и отсутствие механизмов наднационального регулирования; г) консолидация усилий правоохранительных органов и проведение совместных операций по пресечению преступной деятельности; д) активное применение института конфискации. В завершение автор приходит к выводу, что инициатива МВД России и других правоохранительных органов по выработке механизма конфискации цифровых активов в условиях отсутствия позитивного регулирования видится весьма непроработанным решением, хотя и обусловленным объективными обстоятельствами и криминогенной обстановкой.
Научная новизна: в исследовании проведена оценка правоприменительной практики в рассматриваемой сфере и деятельность правоохранительных органов в области легализации преступных доходов на глобальном уровне; выделены ключевые тренды использования цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов. Практическая значимость: основные положения и выводы исследования могут быть использованы ученымиправоведами, законодателями, юристами и сотрудниками правоохранительных органов при разработке и совершенствовании механизмов противодействия использованию цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов.
Об авторе
З. И. ХисамоваРоссия
Хисамова Зарина Илдузовна, кандидат юридических наук, начальник отделения планирования и координации научной деятельности научно-исследовательского отдела
Web of Science Researcher ID: http://www.researcherid.com/rid/AAL-4093-2020
Scopus Author ID: https://www.scopus.com/authid/detail.uri?authorId=57205296970
eLIBRARY ID: SPIN-код: 8152-4380, AuthorID: 727500
г. Краснодар
Список литературы
1. Aurasu A., Abdul Rahman A. Forfeiture of criminal proceeds under anti-money laundering laws: A comparative analysis between Malaysia and United Kingdom (UK) // Journal of Money Laundering Control. 2018. Vol. 21, № 1. Pp. 104–111. https://doi.org/10.1108/JMLC-04-2017-0016
2. Peculiarities of countering legalization of criminal income with the help of virtual assets: legislative regulation and practical implementation / Dumchikov M., Reznik, O. and Bondarenko, O. // Journal of Money Laundering Control. 2022. В печати. https://doi.org/10.1108/JMLC-12-2021-0135
3. Fazilov F. M. Legalization of revenue received from criminal activities (criminal-legal and criminological aspects) // Zenodo. 2021. https://doi.org/10.5281/zenodo.4570483
4. Gilmour P. M. Reexamining the anti-money-laundering framework: a legal critique and new approach to combating money laundering // Journal of Financial Crime. 2022. В печати. https://doi.org/10.1108/JFC-02-2022-0041
5. Configuring criminal proceeds in money laundering cases in the UK / Z. Hamin, W. Rosalili Wan Rosli, N. Omar, A. Armadajaya Pengiran Awang Mahmud // Journal of Money Laundering Control. 2014. Vol. 17, № 4. Pp. 374–384. https://doi.org/10.1108/JMLC-11-2013-0047
6. Assessment of Crowdfunding Risks and Threats in Order to Counteract the Legalization (Laundering) of Criminal Proceeds and the Financing of Terrorism / T. G. Ilina, N. A. Tyuleneva, V. V. Makoveeva, E. I. Ruzina // Digital Economy: Complexity and Variety vs. Rationality / E. Popkova, B. Sergi (eds.). ISC 2019. Lecture Notes in Networks and Systems. Vol. 87. Springer, Cham, 2020. https://doi.org/10.1007/978-3-030-29586-8_34
7. Moslavac B. Tumbler de criptomoedas: legalidade, legalização, criminalização // Revista Acadêmica Escola Superior Do Ministério Público Do Ceará. 2019. Vol. 11, № 2. Pp. 205–226. https://doi.org/10.54275/raesmpce.v11i2.97
8. Pereverzyeva О., Gadjiev V. Features of legal nature Financial Action Task Force on Money Laundering FATF // Law Review of Kyiv University of Law. 2020. Vol. 1, № 3. Pp. 370–374. https://doi.org/10.36695/2219-5521.3.2020.68
9. N. Financial intelligence (monitoring) as an effective way in the field of combating money laundering / O. Reznik, M. Utkina, N. Bondarenko // Journal of Money Laundering Control. 2021. В печати. https://doi.org/10.1108/JMLC-09-2021-0102
10. Darknet and Cryptocurrencies. Helping police worldwide understand and investigate digital crimes. URL: https://www.interpol.int/How-we-work/Innovation/Darknet-and-Cryptocurrencies (дата обращения: 05.01.2022).
11. Serious and organised crime threat assessment (SOCTA). Identifying the priorities in the fight against major crime. URL: https://www.europol.europa.eu/socta-report (дата обращения: 05.01.2022).
12. Cryptocurrency. Enforcement framework. URL: https://www.justice.gov/ag/page/file/1326061/download (дата обращения: 05.01.2022).
13. Regulation Of Combating The Legalization Of Criminal Proceeds: International And Domestic Aspects / Z. L. Shkhagapsoyev, J. M. Berova, A. Y. Tutukov, L. A. Gelyakhova // In D. K. Bataev, S. A. Gapurov, A. D. Osmaev, V. K. Akaev, L. M. Idigova, M. R. Ovhadov, A. R. Salgiriev, & M. M. Betilmerzaeva (Eds.). Social and Cultural Transformations in The Context of Modern Globalism, vol 117. European Proceedings of Social and Behavioural Sciences (pp. 2519–2524). European Publisher, 2021. https://doi.org/10.15405/epsbs.2021.11.332
14. Долгиева М. М. Противодействие легализации преступных доходов при использовании криптовалюты // Вестник Томского государственного университета. 2019. № 449. С. 213–218. DOI: 10.17223/15617793/449/26
15. Преступления, связанные с использованием криптовалюты: основные криминологические тенденции / С. В. Иванцов, Э. Л. Сидоренко, Б. А. Спасенников, Ю. М. Березкин, Я. А. Суходолов // Всероссийский криминологический журнал. 2019. Т. 13, № 1. С. 85–93. DOI: 10.17150/2500-4255.2019.13(1).85-93
16. Хабриева Т. Я. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики: стратегические задачи и правовые решения // Всероссийский криминологический журнал. 2018. Т. 12, № 4. С. 459–467. DOI: 10.17150/2500-4255.2018.12(4).459-467
17. Cryptocurrency Anti-Money Laundering Report. 2018 Q2. URL: https://cdn2.hubspot.net/hubfs/4345106/crypto_aml_report_2018q2.pdf (дата обращения: 05.01.2022).
18. Сидоренко Э. Л. Криминальное использование криптовалюты: международные оценки // Международное уголовное право и международная юстиция. 2016. № 6. С. 8–10.
19. Фомин Д. SWIFT: криптовалюта редко используется для отмывания средств. URL: https://www.rbc.ru/crypto/news/5f58b8e09a79476889d1d962 (дата обращения: 05.01.2022).
20. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем» // Российская газета. 2015. № 151.
21. Police seize more than eur 4.5 million in cryptocurrencies in Europe’s biggest ever lsd bust. URL: https://www.europol.europa.eu/newsroom/news/police-seize-more-eur-45-million-in-cryptocurrencies-in-europe%E2%80%99s-biggest-ever-lsd-bust (дата обращения: 05.01.2022).
22. UK Police Seize, Convert and Retain £1.2m Worth of Bitcoin. URL: https://www.bitrates.com/news/p/uk-police-seize-convert-and-retain-12m-worth-of-bitcoin (дата обращения: 05.01.2022).
23. 6 крупнейших конфискаций криптовалют за всю историю. URL: https://ru.ihodl.com/analytics/2018-07-08/6-krupnejshihkonfiskacij-kriptovalyut-za-vsyu-istoriyu/ (дата обращения: 05.01.2022).
24. Полиция Китая изъяла у организаторов футбольных тотализаторов $1,4 млн в биткоинах. URL: https://forklog.com/politsiya-kitaya-izyala-u-organizatorov-futbolnyh-totalizatorov-1-4-mln-v-bitkoinah/ (дата обращения: 05.01.2022).
25. Белов А. Крупнейшие конфискации криптовалюты. URL: http://криптосоветник.рф/amp/krupnejshie-konfiskatsii-kriptovalyuty-kriptosovetnik-rf/ (дата обращения: 05.01.2022).
26. МВД разработает механизм ареста и конфискации криптовалют. URL: https://www.rbc.ru/finances/07/11/2019/5dc160019a7947c61a5119a3 (дата обращения: 05.01.2022).
27. В России разрабатывают механизм ареста и конфискации криптовалют. URL: https://investfuture.ru/news/id/v-rossiirazrabatyvayut-mehanizm-aresta-i-konfiskacii-kriptovalyut (дата обращения: 05.01.2022).
28. Мартыненко Н. Э., Мартыненко Э. В. Институт конфискации имущества в Уголовном кодексе Российской Федерации // Труды Академии управления МВД России. 2018. № 4 (48) С. 123–127.
29. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 14 июня 2018 г. № 17 «О некоторых вопросах, связанных с применением конфискации имущества в уголовном судопроизводстве» // Российская газета. 2018. № 134.
Рецензия
Для цитирования:
Хисамова З.И. Использование цифровой платежной инфраструктуры для легализации преступных доходов: основные тренды. Russian Journal of Economics and Law. 2022;16(2):370-378. https://doi.org/10.21202/2782-2923.2022.2.370-378. EDN: VMUXFO
For citation:
Khisamova Z.I. Using a digital payment infrastructure for criminal incomes legalization: main trends. Russian Journal of Economics and Law. 2022;16(2):370-378. (In Russ.) https://doi.org/10.21202/2782-2923.2022.2.370-378. EDN: VMUXFO